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外汇平台如何选

作者:汇百川

最近很多做外汇的朋友问我:“如何选择一个完美的外汇平台呢,拥有强有力的监管+资金安全+交易成本低+出入金快+交易软件好用等全部优点”。在这里我的回答是世上没有十全十美的平台,十全九美就已经非常不错了。


下面我从监管、资金安全、成本、出入金和交易软件等方面帮大家分析一下:


1、监管

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全球外汇监管比较严格的有美国的NFA、欧盟的ESMA、英国FCA、瑞士FINMA和澳大利亚ASIC等。其他塞浦路斯、新西兰、塞舌尔和伯利兹等监管等以后有时间再详细阐述。


美国的NFA自从08年金融危机以后,为了降低金融风险,规定在2009年5月15日之后,取消监管下平台的锁单功能,杠杆最高50倍,而且不能设置止盈止损等,令外汇保证金零售业务一度淡出美国市场。从此江湖再无NFA。


欧盟ESMA在2018年3月27日发布声明称,禁止提供二元期权,以及限制向个人投资者提供差价合约(CFDs)交易。声明还包括了以下限制措施:零售客户开仓头寸杠杆限制从30:1到2:1。其中,主要货币对的杠杆限制为30:1;非主要货币对、黄金和主要指数的杠杆限制为20:1;加密货币的杠杆限制为2:1。此声明一出,原来交易者(杠杆200:1)下一手只需500美金保证金,现在(杠杆30:1)下一手则需要3333美金保证金,交易资金门槛大幅升高,另绝大部分的投资者(交易者)更换经纪商/平台,严重打压了整个欧盟零售外汇行业的发展。


英国FCA在2018年1月3日欧盟实施了金融监管法规MiFID II后,做了以下调整:提交所有交易活动的记录报告;限制交易杠杆比例(根据客户交易经验给予不同的杠杆比例);限制交易者的持仓头寸;禁止滥售EA等自动化交易系统;经纪商必须公开报价;经纪商必须公布年度报告(交易执行情况等)。这几条对平台而言,加了多重的紧箍咒,对个人交易者而言,对持仓头寸以及杠杆的限制,更是令外汇保证金交易的模式失去了优势。 或许FCA监管之下的平台将会陆续退出零售业务或者更改监管机构,最终与NFA的命运一样,江湖再无FCA!


澳大利亚ASIC在2018年4月4日规定任何持有澳洲金融服务牌照的公司都必须执行新的客户资金报告义务;同时要求零售客户资金隔离存放,禁止使用客户资金作为运营资本。虽然没有作出正式下调交易杠杆的声明,但不久的将来作者预计监管当局可能会进一步收紧政策。

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瑞士FINMA还没有发出任何声明和报告,作者预计其监管下的平台(比如Dukascopy银行)将来会受到越来越多投资者的青睐。ASIC监管下的平台(比如IC Markets)在正式声明没有出来以前还可以接着使用。喜欢低杠杆低风险而且资金量大的朋友也可以接着用ESMA、FCA和NFA监管下的平台。

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2、资金安全


资金安全的平台一定是大而难倒的平台,因为强者恒强,规模大抗风险能力就强,评估一家平台规模大小通常有几个标准:是否上市(公司市值)、日均外汇交易量、客户量和产品利润等。


现在上市的外汇平台有盈透证券、瑞讯银行和GMO技慕环球通等。


日均外汇交易量和客户量排在前面的有GMO、盛宝银行、Exness和 IC Markets等。

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产品利润主要与点差和手续费挂钩,点差+手续费就是客户的交易成本,可以说利润高且资金安全的平台一般交易成本偏高,但也有个例,比如Dukascopy银行,交易成本中等偏低+银行资质。


3、交易成本


投资者交易成本一般包括点差和手续费,持仓成本另算。


以交易一手欧美为例,一般市面上的平台交易成本在15美金-20美金之间,像瑞讯银行(上市公司+FINMA监管,但成本偏高)。如果成本在9-14美金之间,属于中等交易成本,像Dukascopy银行(银行资质+FINMA监管,成本中等)。如果成本在6-8美金之间,属于低交易成本,像IC Markets和Tickmill。


当然还有其他货币对就不逐一详述了。


4、出入金


出入金方式有很多种,像电汇、银联、Skrill、WebMoney和信用卡等,重点说一下电汇和银联。


一般银行资质的平台选择电汇出入金的较多,像盛宝银行和Dukascopy银行等。电汇的话拥有一张香港卡(境外卡)会方便不少。


一些非银行资质的平台选择银联出入金的较多,像IC Markets、Exness和Tickmill等,银联的优势在于方便快捷,1-2天到账。


5、交易软件


目前使用最广的还是MT4和MT5交易软件,这款软件使用范围广+操作简单上手快,是很多初学者的首选。像IC Markets、Exness、Tickmill和GMO都是使用这款软件。有的平台会有自主研发的交易软件,像Dukascopy银行的JForex软件和盛宝银行的SaxoTraderGO软件,操作也不难,基本上1-2天就能上手。最难的软件要数盈透证券的TWS软件,基本上需要花十几天左右的时间来研究和消化。


综上所述,没有完美的外汇平台,只有适合自己的外汇平台,大家根据自己的实际需求来选择就可以了。


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